諾亞財富：企業必須做好數字化，才有可能在市場具備競爭力

作為國內領先的財富管理機構,過往三年,諾亞財富資產管理規模與客戶不斷增長,并維持了財務的穩健。數據顯示,截至2022年,諾亞財富直接或者間接投資的公司超過7000家,累積管理資產總規模約9000億元,目前在管資產規模超過2800億元,涉及的資產類別包括房地產、私募股權投資、公開市場投資,以及其他多種類型的資產類別。

盡管外部沖擊不斷,諾亞在2022年實現了港股的二次上市(后成功轉為雙重主要上市)。2022年初,諾亞向客戶頗具建設性地提出了“先保護,再增長”的資產配置策略,具有豐富的長期主義和現實意義。

不久前,《巴倫周刊》中文版對諾亞財富CFO潘青進行了專訪,潘青在采訪中就諾亞財富數字化數字化服務體系內容進行了詳細介紹。通過這次采訪,外界可以對諾亞這家財富管理機構強大的數字化建設能力一窺究竟。

潘青指出,數字化這個概念經過逐步發展,如今已經成為如水電一般的基礎設施建設,已經不再是可選項,而是企業必須要去做的事,才有可能在市場具備競爭力。

從財富管理行業來看,客戶的需求越來越復雜?，F在客戶的需求遠超以往,客戶的需求端已經是幾何級的翻倍,產品的供給也是幾何級的翻倍,也發生了許多變化。在財富管理和資產管理行業,有句話叫“客戶成交以后你的服務才剛剛開始”。服務場景越來越復雜和長尾,沒有數字化很難完成對客戶的服務。

潘青還表示,諾亞整個數字化科技端的投入分成三個維度:KYC,KYA,以及KYP。

KYC,就是理解客戶,要在對的時間把對的產品提供給對的客戶?？蛻舻腒YC也很復雜,他們自己的需求也會出現變化,需要了解包括他的風險偏好、風險承受能力,以及需求的變化。我們構建了數個子系統,以結構化地呈現出來這類數據。

KYP,即理解產品。諾亞一直持續投入在搭建產品體系,諾亞具有獨特優勢的地方就是我們與產品端的鏈接,我們的使命就是能夠把對的、好的產品帶到客戶的面前。我們在KYP的模型里形成了一些獨特的方法論,例如我們不僅追蹤產品的業績,還追蹤管理人的風格,考慮風格有沒有偏移、有沒有偏差,是不是一個號稱是量化的資金背后拿的都是白酒。

KYA,就是理解理財師,這一點也非常重要。我們通過KYC/KYP/KYA系統形成了細化標簽、精準匹配的管理儀表盤,串聯3K的應用場景,營銷地圖將各類標簽融合應用于理財師的展業之中,客群畫像更加精準,客戶和產品的匹配逐漸實現著精細化管理。通過提升數字化的能力,不但可以推進業務,更重要在于歸因,以及反思和檢視匹配程度。

潘青還進一步表示,諾亞數字化現在還是在1.0到1.5的過程當中,可能大部分中國企業都在努力推進的過程中。“數字化是非常曠日持久的投入,是持續的基礎設施的投入。”

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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